Nikita
hace 8 años
Cambio de tomador al fallecimiento de este y liquidar impuesto
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Buenas tardes.
En el año 1990 mi madre hizo una Poliza de Seguro ahorro-jubilación con reembolso de primas y participación de beneficios con UAP ( compañía que paso a las filas de AXA) como tomadora del seguro, yo asegurada y beneficiaria. Mi madre fallecio en el 2015 y pedi en diciembre de ese año que yo queria pasar a ser la tomadora manteniendo intacta la poliza hasta su finalización, cuya duración es aproximadamente unos 38 años.
Ahora viene el problema, nadie sabe que tipo de seguro es este. Recibio la mediadora de AXA un certificado de la compañía, certificando que conforme a la ley, le correspondia a sus herederos el valor del rescate a la fecha de fallecimiento y la cantidad a recatar. AXA no indica que tipo de seguro es, si es de vida, ahorro, etc.. La miadora indico que ella tampoco lo sabia pero lo que si sabia es que teniamos que liquidar el impuesto en la DGA (Diputación General de Aragón). Y para la DGA fuimos, un funcionario nos indico que el impuesto habia que inculuirlo en la masa hereditaria, la jefa del departamento de Impuestos de Sucesiones y Donaciones, que este tipo de seguros (que tp sabia que tipo de seguro era) se liquidaban en Donaciones y que teniamos un mes para liquidarlo desde que se recibio el certificado que es en 2016 y el fallecimiento y solicitud fue hecha en el 2015. Recalco esto ultimo pq en el 2015 estariamos exentos de pagar, pero con la nueva ley del 2016 no (que culpa tengo yo de que la aseguradora tarde tanto en contestar?).
Alguien sabe decirme que tipo de seguro es y donde se liquida y contuinuar yo de tomadora. Pq ni la mediadora de AXA, ni nuestro gestor, no la ofcicial de la notaria, ni la de la DGA saben que tipo de seguro es y donde hay que liquidarlo con exactitud..
Gracias y un Saludo
